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# Profil investisseur

> Questionnaire MIF II, calcul du profil de risque et renouvellement périodique.

Le profil investisseur matérialise l'adéquation entre les recommandations de votre cabinet et la situation de votre client, conformément à **MIF II** et aux exigences de la DDA.

## Le questionnaire

Depuis la fiche client, onglet **Profil investisseur**, lancez le questionnaire guidé : connaissances et expérience financières, situation patrimoniale, objectifs, horizon de placement et tolérance au risque. Le client peut le remplir seul depuis son espace client ou avec vous en rendez-vous.

## Calcul du profil de risque

Assurevo calcule automatiquement un profil (prudent, équilibré, dynamique…) à partir des réponses. Le score est détaillé point par point : vous pouvez justifier un ajustement manuel, qui reste tracé dans l'historique.

<Frame caption="Profil investisseur : score SRI, connaissances et capacité de perte">
  <img src="https://mintcdn.com/thomasbres/4wvF7ATCA0M1MKJq/images/docs-profil-investisseur.png?fit=max&auto=format&n=4wvF7ATCA0M1MKJq&q=85&s=87e7079558ae1a4c28569a08bd522138" alt="Profil investisseur : score SRI, connaissances et capacité de perte" width="1920" height="1077" data-path="images/docs-profil-investisseur.png" />
</Frame>

## Renouvellement

Un profil investisseur a une durée de validité limitée. Le Dashboard vous alerte 30 jours avant expiration, et une relance automatique peut être envoyée au client pour qu'il mette à jour son questionnaire en ligne.

<Warning>
  **Conformité DDA / MIF II**

  Toute recommandation sur un produit financier doit s'appuyer sur un profil investisseur à jour. Assurevo bloque la génération d'une souscription si le profil est expiré ou incompatible avec le niveau de risque du produit.
</Warning>